Ипотека в 2018 году: процентная ставка, прогнозы, последние новости. Подробные данные к 08.01.2018 г. Прогноз по ипотечным ставкам на 2018 год

Какой будет ставка по ипотеке в 2018 году

В уходящем году ставка по ипотеке побила все рекорды. Если в начале года процент варьировался в районе 11% годовых, то сейчас он опустился уже до 9,5%. И это далеко не предел. Наши эксперты говорят, что дальше будет еще лучше.

- В 2018 году Центробанк, скорее всего, понизит ключевую ставку до 7%, а это значит, что и ипотека на вторичном рынке жилья упадет до 8,5% или даже 8% годовых. Ниже, правда, уже вряд ли стоит ожидать, - говорит директор Департамента вторичного рынка ИНКОМ-Недвижимость Сергей Шлома.

А не грозит ли нам ипотечный кризис

Несмотря на столь благоприятное развитие событий, осуществление американского сценария (кризис 2008 года) у нас сейчас невозможно, уверены аналитики. В Америке, напомним, кредиты выдавались без первоначального взноса, безработным. Грубо говоря, всем, кому попало. У нас же ситуация совершенно другая.

- Банки все более тщательно проверяют клиентов, изучая их кредитную историю, запрашивается подтверждение доходов по форме 2-НДФЛ, - отмечает управляющий директор брокерского департамента «МИЭЛЬ-Сеть офисов недвижимости» Александр Москатов. – Важен также и размер первоначального взноса. Сейчас его минимальный размер составляет 15%, но банки, озабоченные падением цен на рынке недвижимости, хотели бы довести его размер до 20%.

Как дешевая ипотека отразится на ценах

Несмотря на некоторое оживление, цены на жилье в 2017 году расти не стали. Эксперты считают, что так будет и дальше. По крайней мере, ближайший год.

- Взрывной скачок мы вряд ли увидим, хотя, в связи с отказом от долевого строительства и переходом на проектное финансирование, плавный рост стоимости первичного жилья неизбежен, - добавляет директор Департамента новостроек ИНКОМ-Недвижимость Андрей Кройтор. – Правда рост будет минимальным. И не в ближайший год точно. Застройщикам нужно распродать то, что имеется, завлекая, наоборот, покупателей низкими ценами и заманчивыми предложениями.

Даешь ипотеку под 6%!

Не стоит забывать, что российский президент Владимир Путин поручил правительству до 31 декабря принять все необходимые меры для поддержания семей. Речь идет о ставке под 6% годовых в случае рождения второго или третьего ребенка с 1 января 2018 года.

Кредит со столь низким процентом будет выдаваться семье, если она покупает квартиру в новостройке. Также ее можно будет получить на рефинансирование действующего ипотечного кредита. В 2018 году программой смогут воспользоваться примерно полмиллиона семей.

Схема будет проста и незамысловата — получатель будет платить 6% ипотечного кредита, а остаток до банковской ставки будет доплачивать государство. В программе четко ограничат список банков, которые будут участвовать в льготной акции — вероятнее всего, популярностью будет пользоваться Сбербанк, как один из самых «близких» россиянам банков.

www.kp.ru

ипотечные ставки готовятся к новому рекорду

Прогноз на 2018 год: ипотечные ставки готовятся к новому рекорду

29.01.2018

Специалисты ФСК «Лидер» проанализировали ситуацию на ипотечном рынке. Согласно полученным данным, по итогам 2017 года базовые ставки по ипотечным программам на рынке новостроек находятся на минимальном уровне за всю историю наблюдений. 2018 год может обновить этот рекорд.

Доля ипотечных сделок от всего объема в сегменте массового спроса (новостройки стандарт- и комфорт-класса) на декабрь 2017 года составляет, по данным ФСК «Лидер», 60%. В сегментах «бизнес» и «премиум» показатель находится на уровне порядка 45%.

Средняя ставка по ипотечным кредитам, выданным в 2017 году, составляет 11%, при этом для первичного рынка показатель находится на уровне 10,7%, для вторичного — 11,3%, отмечают в ФСК «Лидер».

«Ипотечные условия сейчас, без преувеличения, можно назвать самыми привлекательными за всю историю наблюдений. Для сравнения: в 2006 году рублевая ставка составляла в среднем 14,9%, а в 2008-м, перед очередным повышением из-за кризиса, — 12,4%, — рассказывает Павел Тимошенко, руководитель управления партнерских продаж, ипотеки и субсидий ФСК «Лидер». — При сохранении курса ЦБ на снижение ключевой ставки на 2018 год можно прогнозировать и дальнейшее смягчение ипотечных ставок — до 8,5% для первичного рынка и даже ниже. Минимальные ставки, вполне вероятно, перейдут психологический рубеж в 6% годовых. Уже сейчас приобрести квартиру по такой ставке возможно по программе АИЖК «Семейная ипотека с государственной поддержкой»».

По итогам 2017 года доля ипотечных сделок в продажах ФСК «Лидер» составила 74% в среднем по всем проектам, максимальный показатель достигнут в UP-квартале «Сколковский» — 80%. По итогам 2016 года средняя доля ипотечных сделок в проектах ФСК «Лидер» составляла 65%, 2015-го — 55%.

fsk-lider.ru

рекордные снижения ставки по ипотеке запланированы на 2018 год

Когда Центробанк перестанет жестко таргетировать инфляцию и опустит ключевую ставку в район 6-7%, то ипотечная ставка снизится к отметке 8%. Этот уровень мы можем увидеть уже к концу 2018 или середине 2019 года, считает финансовый аналитик компании «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин.

Рекордно низкие ипотечные ставки в России

Ипотечные ставки впервые в российской истории опустились ниже 10%, заявил сегодня глава Минэкономразвития Максим Орешкин. По его словам, текущая ситуация оживляет ипотечный рынок и подталкивает к дальнейшему росту спроса на жилье, что является одним из примеров того, как переход к низкой инфляции будет в дальнейшем поддерживать экономический рост в России.

«Сейчас мы наблюдаем смену экономической парадигмы в России. Переход ЦБ от таргетирования валютного курса к таргетированию инфляцию позволит найти новые точки роста российской экономике. Низкие процентные ставки поддерживают потребление, поэтому, вероятно, ВВП продолжит расти.

Пока же ЦБ все еще жестко таргетитует инфляцию, проводя жесткую монетарную политику. Но когда регулятор перейдет к нейтральной ставке в 6-7% годовых при цели по инфляции 4%, то жесткая монетарная политика перестанет охлаждать экономику и поддержит экономический рост», - комментирует ФБА «Экономика сегодня» эксперт.

Текущую ситуацию на рынке ипотеки Нигматуллин называет специфической, так как рынок растет преимущественно за счет вторичного рынка, но первичный почти стагнирует. По его мнению, такая тенденция связана с тем, что спрос при снижении ставки по большей части формируется у тех домохозяйств, которые снимают жилье. Они видят, что становится выгоднее купить квартиру, поэтому стараются сразу переехать в уже готовое жилье.

Прогноз по ипотечным ставкам на 2018 год

«Такой эффект можно назвать временным. Через год-два рост станет комплексным за счет первичного рынка, что также поддержит экономику. Когда Центробанк перестанет жестко таргетировать инфляцию и опустит ключевую ставку в район 6-7%, то ипотечная ставка снизится к отметке 8%. Этот уровень мы можем увидеть уже к концу 2018 или середине 2019 года. Но такие условия будут доступны скорее для качественных заемщиков. В случаях, когда есть какие-то особенности или у клиента нет денег на первоначальный взнос, ставка будет более высокой», - продолжает аналитик компании «Открытие Брокер».

Орешкин также обращает внимание, что снижение ставок по ипотеке происходит «на фоне низкой долговой нагрузки населения», которая открывает положительные возможности для роста сектора. Но Тимур Нигматуллин объясняет, что с долгами населения дело обстоит не так просто.

«Нагрузка у домохозяйств на самом деле высокая, хотя все зависит от того, в чем ее измерять. Если в объеме платежей, то стоимость обслуживания долга достаточно высокая, если рассматривать номинальный размер долг, то она низкая. Рынок ипотеки в РФ составляет 5%, в то время как в США 50% от ВВП. И если процентная ставка по кредитам продолжит снижаться, то домохозяйства смогут занимать больше, а платить столько же. Скорее всего, Орешкин рассматривает долг именно в номинальном выражении», - резюмирует эксперт.

Читайте нас в Яндексе

Автор: Андрей Петров

rueconomics.ru

процентная ставка, прогнозы, последние новости. Подробные данные к 08.01.2018 г.

Новая политика Центробанка вынудит банки повысить либо минимальный взнос, либо процентную ставку, считают эксперты рынка. Однако нововведения коснутся ограниченного числа участников ипотечного рынка, так как, по оценке экспертов, ипотека с первоначальным взносом менее 20% занимает всего 5–6% рынка.

Что вы ноете, что не попадаете под условия?! Не заводите много детей, если нет хороших финансовых условий. Ежу понятно, что их надо как-то обеспечить до взросления. А у кого ипотека под 14-15%, то рефинансирование вам в помощь (сейчас и так дают под 9-10%).

Скажите, какие есть сейчас программы рефинансирования ипотечных кредитов на вторичное жильё? У нас с мужем взят ипотечный кредит в размере 2900000 в Сбербанке, на вторичное жильё в Спб. Площадь 41.9 кв. метра. Двое маленьких детей. Прожиточный минимум не выходит. Мы можем рассчитывать на какую-то помощь от государства? Если да, то куда нам стоит обратиться? Спасибо за ответ.

Здравствуйте! А я считаю, что эта субсидия должна распространяться не только на первичный рынок. Действительно в маленьких городах не так много новостроек, да и цена вторичного рынка для многих российских семей более доступна.

Здравствуйте. Понятно, что всем помочь не могут. Хотя бы тогда помогли многодетным и малоимущим! Как рождаемость подымать, так им надо, а как потом помогать хотя бы до 3-х лет многодетным, так они не могут.

Данная программа, к сожалению, имеет ряд нюансов, которые не позволят большинству ипотечных заемщиков получить поддержку от государства. Подробнее об этом мы писали в прошлом посте. Обязательно загляните туда.

Здравствуйте, хотелось бы уточнить ваш комментарий по поводу: «Для второго и более есть материнский капитал» Получается, те кто родят второго и более в 2018 году, получат от государства материнский капитал и субсидирование ипотеки? А мы, кто до 2018 года родил второго и более получили только материнский капитал? Где логика на ваш коментарий от Натальи

Почему снижаются ипотечные ставки ?. Подробная информация.

добрый день ! взяли ипотеку в январе 2015г. под покупку земли и дальнейшего строительства. 15,25%.ожидается пополнение 2 ребенка 2018 году в мае.подскажите пожалуйста сможем ли рефинансировать ипотеку под 6%? смущает вот этот пункт » Программа ипотечного кредитования будет носить срочный характер, предусматривает субсидирование процентной ставки сверх 6 процентов при рождении второго ребенка — в течение 3 лет с даты выдачи кредита; » это как понимать если в январе 2018 будет 3 года со даты получения ипотеки,а ребенок родится в мае мы не попадаем??

Для обычных заемщиков это никак не будет заметно. В ипотечном договоре будет обозначена фиксированная ставка. Но существует очень важный нюанс, который отличает субсидированную ипотеку от ипотеки с господдержкой – это срок субсидирования.

У нас в городе в последние три года столько муравейников появилось. И вопросом мы всегда задавались, зачем их так много, ведь кризис! Вот и ответ — 4% компенсации по ипотеке будут от государства. Простите, а кто государству налоги платит? То есть сам же народ и будет платить всю эту ипотеку — и 6%, и 4%.

У меня всего двое детей и один ребёнок родился 2017году, могу ли воспользоваться государственной ипотекой 6% в Крыму? И в Крыму не дают ипотеку первоначальный взнос материнским капиталом, только на погашения.

Прогнозы по ипотечным ставкам на 2018 год. Главные новости сегодня 08.01.2018 г.

Экономисты склонны выражать опасения и в отношении стабильности банковской системы. Лучший тому пример – ситуация, которая возникла в США в 2008 году. Финансовый «пузырь» сформировался на рынке недвижимости вследствие дешевых кредитов. Репутацию заемщиков тогда почти не контролировали, и это привело к большому количеству невыплаченных кредитов на жилье. В итоге жилищный кризис в США затронул всю мировую финансовую систему.

То есть с первого января те дети будут получать по прожиточному минимуму, снимать ежемесячно с мат капитала и еще им ипотека под 6 процентов, а я с двумя должна незнамо еще сколько лет сидеть в декрете и получать 7 тысяч, и ипотека хорошо если под 10% — так что ли?

Ну чем виноват ребенок, что он родился раньше? А получается, что всего лишь тем, что у президента не было предвыборной гонки. Между этими датами можно спокойно сидеть в своем мягком кресле. В то же время Конституция указывает, что государство у нас социальное. А в жизни получаем — что все делается для богачей и ради возможности для воровства.

Из-за широкого круга семей, подпадающих под условия указа Президента об уменьшении ипотеки с 1 января 2018 года, новая программа уже ошибочно воспринимается гражданами как несколько отдельных, в частности:

Разработку соответствующей программы Владимир Путин поручил в своем указе от 2 декабря 2017 года по итогам заседания Координационного совета по реализации Национальной стратегии действий в отношении детей, прошедшего в Кремле в ноябре 2017 года. Ответственным за разработку новой госпрограммы льготной ипотеки назначено Правительство в лице премьер-министра Дмитрия Медведева.

Я тоже считаю несправедливым Указ Президента! Я, как и многие, родила второго ребёнка в 2017 году. Льготная ставка по ипотеке нам не положена! У нас в Крыму нет ставки даже и на 10%, так как в итоге все равно от 12%.

— скорее всего, летом в крупнейших банках процентные ставки не превысят 9%, а ближе к зиме они опустятся на 0.3-0.5%. В случае реализации позитивных прогнозов продолжится снижение ключевой ставки, и доля ипотеки повысится на 15-20%. С 1 января начнет действовать программа субсидирования ипотеки на жилплощадь для многодетных семей, которые являются основной категорией заемщиков.