В каком банке выгоднее оформить ипотеку в 2018 году: обзор. Самая дешевая ипотека в москве 2018
Банки выдающие ипотеку в Москве, выбираем лучшее предложение 2018 года
Ипотека – один из самых востребованных у населения кредитных продуктов, предлагаемых банками. Спрос рождает предложение, поэтому всё большее число банков включают разные ипотечные программы в свои кредитные линейки. Всего в России более 450 банков, предлагающих ипотеку, и каждый из них находит своего клиента. В зависимости от условий кредитования, лояльности требований, наличия зарплатного проекта, региона присутствия банковских подразделений предпочтения отдаются разным кредитным организациям.
Банки Москвы, работающие с ипотекой
В Москве и Московской области очень большие объёмы выдачи ипотеки, так как цены на недвижимость практически не позволяют обычным гражданам купить квартиру без помощи кредита. Соответственно, и банков с ипотечными программами очень много: Абсолют банк, Автоградбанк, ВТБ Банк Москвы, Россельхозбанк, Сбербанк, ТрансКапиталбанк, Дельтакредит, ВТБ 24, Газпромбанк, Возрождение, Глобэкс банк, Транскредитбанк, Райффайзенбанк, Альфа банк, Российский капитал, Уралсиб, Росевробанк, Связь-банк, ФК Открытие, Росбанк и другие.
Самыми крупными по объемам ипотечного портфеля по итогам 2017 года стали Сбербанк, ВТБ 24, Газпромбанк, Россельхозбанк, Дельтакредит и Росбанк, Райффайзенбанк.
Банки с самыми низкими ставками на строящееся жильё
| Банк | |
| Тинькофф банк | 6,98 |
| Дельтакредит | 8,25 |
| Сбербанк | 8,40 |
| Россельхозбанк | 9,15 |
| Газпромбанк | 9,20 |
| Райффайзенбанк | 9,25 |
| ФК Открытие | 9,35 |
| Промсвязьбанк | 9,40 |
| Возрождение | 9,50 |
| ВТБ 24 | 9,50 |
| Альфа банк | 9,79 |
| Совкомбанк | 9,90 |
| Московский кредитный банк | 9,99 |
| Банк «Санкт-Петербург» | 10,0 |
| Абсолют | 10,0 |
| Юникредит банк | 10,5 |
| Связь-банк | 10,9 |
| Уралсиб | 10,9 |
| СКБ-банк | 14,0 |
Банки с самыми низкими ставками на готовое жильё
| Банк | Процентная ставка (без учёта спецпредложений) |
| Тинькофф банк | 6,98 |
| Дельтакредит | 8,25 |
| Россельхозбанк | 8,95 |
| Сбербанк | 9,10 |
| Газпромбанк | 9,20 |
| ФК Открытие | 9,35 |
| Райффайзенбанк | 9,50 |
| ВТБ | 9,50 |
| Промсвязьбанк | 9,50 |
| Юникредит банк | 9,75 |
| Альфа банк | 9,79 |
| Возрождение | 9,95 |
| Московский кредитный банк | 9,99 |
| Абсолют банк | 10,0 |
| Банк «Санкт-Петербург» | 10,9 |
| Уралсиб | 10,9 |
| Связь-банк | 11,5 |
| Совкомбанк | 11,9 |
Банки, выдающие ипотеку по двум документам
При невозможности подтвердить доход или его недостаточности, актуален перечень банков, предлагающих ипотеку по 2-м документам. Обычно это паспорт и любой дополнительный документ на выбор (права, СНИЛС, ИНН).
Банки с ипотекой по двум документам: Сбербанк, Дельтакредит, ВТБ 24, Альфа-банк, Уралсиб, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Абсолют банк, Банк «Санкт-Петербург».
Ипотека по двум документам обычно предполагает размер первого взноса от 50%.
Банки с ипотекой для пенсионеров
Большинство банков устанавливают возрастные ограничения для ипотечных заемщиков. Обычно это возрастная граница выхода на пенсию: для мужчин – 60 лет, для женщин – 55 лет. Но есть и исключения.
За ипотекой пожилые люди могут обратиться в следующие банки: Сбербанк, Россельхозбанк, ВТБ Банк Москвы, ТрансКапиталбанк.
При этом стоит учитывать, что на момент погашения займа заемщикам должно быть не больше 75 лет, поэтому на долгосрочные займы рассчитывать не стоит.
Ипотека на долю в квартире или комнату
Одним из требований банков к залоговой недвижимости является безоговорочное право собственности на неё и оформление всего объекта в банковский залог. Большинство банков не кредитуют долю в квартире, так как при проблемах с выплатой кредита могут возникнуть сложности с её реализацией.
Список банков, кредитующих покупку доли в квартире: ТрансКапиталбанк, Газпромбанк (последняя доля), Русский ипотечный банк.
Банки с льготной ипотекой бюджетникам
Существует так называемая социальная ипотека, предполагающая льготные условия кредитования для отдельных категорий граждан, в том числе и для бюджетников. Это госпрограммы, в основном разрабатываемые АИЖК.
Но есть и чисто банковские льготы для граждан, работающих в бюджетной сфере.
Такие льготы есть в 2-х банках: Россельхозбанке и ВТБ Банке Москвы.
Онлайн заявка на ипотеку
Практически все банки принимают онлайн-заявки на ипотеку: это удобно, быстро и не требует личного присутствия клиента в отделении банка.
В некоторых банках можно получить лишь предварительное решение по заявкам, а где-то, например у Сбербанка, есть ипотечный портал ДомКлик, который позволяет пройти онлайн почти все стадии покупки жилья, от одобрения заявки и выбора недвижимости до регистрации сделки. Подъехать в отделение банка нужно будет лишь единожды для подписания кредитного договора и договора ипотеки.
Вопросы и ответы
В каком банке взять ипотеку?
Банков, предоставляющих ипотечные кредиты, очень много. Многообразие банковских программ позволяет подобрать ипотеку с учётом индивидуальных особенностей практически всем соискателям. Главное, учесть все тонкости, сравнить и проанализировать предложения, чтобы выбрать наиболее оптимальный для себя вариант.
ipoteka.finance
Онлайн-заявка на ипотеку в банках Москвы
Ипотека – серьезный шаг в жизни многих российских семей. Важно, чтобы она была выгодной, ведь это долгосрочный кредит на крупную сумму денег, и серьезная нагрузка для семьи.
Чтобы максимально сэкономить в 2018 году, нужно успевать воспользоваться специальными акциями от банков Москвы, которые включают в себя льготные условия, но действуют ограниченное время. Подать заявку на ипотеку можно онлайн - Выберу.Ру собрал все специальные предложения банков по ипотеке онлайн в вашем городе на одной странице.
Выбрать и оформить заявку на ипотеку с Выберу.Ру просто:
- В левой части страницы в соответствующих полях введите сумму и срок, нажмите “Подобрать кредит”.
- Если вы ищите банки, в которых можно оформить ипотеку онлайн, отметьте соответствующий чекбокс.
- Посмотреть детальный расчет платежей можно в карточке заинтересовавшего вас продукта или сразу оставить заявку на ипотеку, нажав “Подробнее”. На открывшемся сайте банка вам потребуется указать свои персональные и паспортные данные и контакты.
Не уверены, что выбранный банк даст положительный ответ? Вы можете заполнить онлайн-заявку на ипотеку во все банки – просто повторите последний шаг инструкции с каждым предложением из списка на этой странице.
Остается дождаться решения банка – его, как правило, сообщают в телефонном звонке и, в случае, если у сотрудника банка не получается связаться с вами, дублируют сообщение в СМС и на электронную почту.
Что такое онлайн-заявка на ипотеку?
Онлайн-заявка на ипотеку – это онлайн-версия стандартной заявки на ипотеку в банке. Вы можете заполнить ее дома или на работе, с компьютера или мобильного устройства, внимательно ознакомившись с условиями кредита и спокойно все обдумав. Онлайн-заявки, как правило, рассматриваются быстрее, чем в отделениях банка.
Как подать онлайн-заявку на ипотеку?
Выбрав выгодный кредит на Выберу.Ру, вы можете перейти к оформлению заявки, нажав кнопку “Подробнее” в карточке продукта. Вы попадете на страницу для оформления заявки. Там вам потребуется ввести интересующие вас сумму, срок и первоначальный взнос ипотеки, а также свои персональные и паспортные данные и контакты для связи. Также нужно дать согласие на обработку данных.
В чем особенность онлайн-заявки?
Оперативность подачи и принятия решения – главные особенности онлайн-заявки. Вы можете не отрываться от важных дел: найти ипотеку можно на Выберу.Ру, а оформить – сразу на сайте банка. Это позволит сэкономить время и силы, которые вы могли бы потратить в отделении банка. Кроме того, никто не запрещает вам передумать – вы можете отказаться от кредита, если вас перестали устраивать условия или вы нашли более выгодное предложение.
В какой банк я могу подать заявку на ипотеку?
Развитие интернет-технологий заставляет банки двигаться дальше, и все больше кредитных организаций предлагают своим клиентам возможность оформить ипотечный кредит онлайн, минуя очереди. Однако найти по-настоящему выгодный кредит все еще сложно. В этом поможет Выберу.Ру. Выбрав чекбокс “Возможность онлайн-заявки” в левой части экрана, вы получите полный список ипотечных продуктов, подать заявку на которые можно онлайн.
Могу ли я подать заявку сразу во все банки?
Можете. Это увеличит шансы одобрения заявки – если в одной кредитной организации вам откажут, вполне вероятно, что одобрят в другой. Для этого нужно пройтись по списку и заполнить анкету по каждому предложению. Если вам одобрят ипотеку в нескольких банках сразу, вы можете отказаться от тех банков, в которых условия, на ваш взгляд, менее выгодны.
Как узнать, приняли мою заявку или нет?
Заполните все пункты заявки и проверьте правильность информации. После этого дайте согласие на обработку данных и отправьте заявку. На экране должно появиться сообщение о том, что заявка принята. Также вы можете получить уведомление на электронную почту или в СМС.
Сколько дней банки рассматривают заявку?
Сроки рассмотрения заявок разные во всех банках. Однако чаще всего он не превышает семи дней. Конкретный срок указан в карточке каждого продукта. Чтобы найти предложения с определенным временем рассмотрения заявки, вы можете выбрать подходящую опцию в левой части страницы.
Как узнать, одобрили мне заявку или нет?
Результаты рассмотрения заявки сотрудник банка сообщает в телефонном звонке, поэтому важно указать точный номер для контактов с банком. Если же вы не смогли ответить на звонок, вам перезвонят в другое время или же отправят текстовое сообщение в форме СМС или электронного письма.
moskva.vbr.ru
В каком банке в 2018-том году можно выгодно оформить ипотеку
Проблема покупки собственного жилья продолжает быть актуальной. Не все россияне имеют возможность приобрести квартиру сразу и поэтому, обращаются в банк для оформления ссуды в форме ипотечного кредита на жильё.
Разумеется, каждый заемщик старается выбрать наиболее комфортную программу и оформить ссуду под низкий процент. На кредитном рынке сегодня действует просто огромное количество предложений от различных банков, в результате чего, возникают самые настоящие сложности с выбором. Итак, наша статья будет посвящена тому, где выгоднее взять ипотеку, какой банк предлагает наиболее выгодные условия и на что стоит обратить внимание в первую очередь, при изучении конкретной программы.
На какие условия банковской программы следует обратить внимание при изучении?
Если вы не знаете, в каком банке самая выгодная ипотека, то стоит подойти к решению этого вопроса с другой стороны. Можно будет проанализировать все действующие на рынке предложения по ипотечному кредитованию и выбрать наиболее выгодный и комфортный.
Рекомендуется тщательно изучить условия предоставления ссуды, чтобы не упустить важных деталей из виду. особенно необходимо уделить внимание следующим критериям:
- В какой валюте стоит взять ипотеку. Дело в том, что по займам в денежных знаках других государств ставка существенно ниже, но здесь есть опасность, связанная с нестабильностью национальной валюты. В результате, платежи по кредиту могут вырасти очень сильно, и человек попадет в сложную ситуацию.
- Размер первоначального взноса. Этот показатель очень важен, поскольку каждый банк требует внесения некоторой суммы. Редкие банки не предъявляют к исполнению такое условие, но и процентная ставка у них крайне высока. Чаще всего, взнос составляет 10-30% от общей стоимости жилья.
- Процентный показатель по ссуде. Здесь рекомендуется быть очень внимательными и не пропустить различные акции от банков. Чаще всего, в рамках таких акций проценты снижаются и можно оформить ипотеку достаточно выгодно.
- Наличие страхования и стоимость услуги. По закону, ипотечные займы требуют предоставления страхового полиса на жилье, поэтому здесь следует выбирать то, каким образом будет вноситься данная сумма и сколько она составит.
- Комиссия и пакет необходимых документов. В этом случае, стоит ориентироваться на личные возможности. Если есть время собрать полный пакет документации, то можно выбрать банк с льготными условиями кредитования. Что касается комиссии, то почти все кредитные учреждения берут деньги за оформление ипотеки.
Обратив внимание на все перечисленные условия можно подобрать программу, в рамках которой получится оформить жилищную ссуду на выгодных условиях.
Как должна выглядеть выгодная ипотека в 2018 году?
Вынося резюме всему сказанному выше, можно сказать, что наиболее выгодный ипотечный кредит в новом году выглядит следующим образом:
| Характеристика займа | Оптимальные условия |
| Валюта | рубль |
| Размер начального взноса | 10-15% |
| Процентная ставка | 10-12% |
| Страховка | только для залогового имущества |
| Комиссионные сборы | отсутствуют |
| Возможность досрочного погашения | предоставляется |
Ориентируясь на указанные критерии, вы сможете без проблем проанализировать действующее ипотечный программы и подобрать именно тот займ, который будет удовлетворять всем пожеланиям.
Какие банки, и на каких условиях предлагают ипотечное кредитование в 2018-том году?
Большинство банков предоставляют два вида ипотечных кредитов – на покупку жилья на вторичном рынке и в новостройке. Рассмотрим, какие банки предлагают ссуду для приобретения квартир первой группы и второй групп:
| Банк | Процентный показатель, % | Первоначальный взнос, % |
| Сбербанк | 10/10 | 15/15 |
| ВТБ24 | 9,5/9,45 | 15/15 |
| Райффайзенбанк | 10,99/9,99 | 15/15 |
| Газпромбанк | 10/9,5 | 20/20 |
| РСХБ | 10,25/9,45 | 15/20 |
| БинБанк | 10,75/10,75 | 20/20 |
Подводя итоги можно сказать, что наиболее выгодными условиями отличаются предложения таких банков, как Сбербанк, ВТБ24 и Райфайзенбанк.
Будет ли предоставляться льготная ипотека в 2018 году?
Льготные жилищные займы или ипотека с господдержкой продолжит действовать и в новом году. Суть программы заключается в том, что для некоторых групп населения, государство предоставляет более выгодные условия кредитования, в виде снижение процентной ставки или погашения части обязательств по займу.
В настоящее время, принять участие в таком проекте могут:
- военнослужащие – когда оплата кредита осуществляется государством;
- использование маткапитала в виде первоначального взноса или оплаты по уже взятой ссуде;
- участие в программе «Молодая семья», когда кредит по сниженной ставке получают семьи в возрасте до 35-ти лет;
- социальная ипотека – для поддержки социально значимых профессий;
- ипотека 6%.
Каждая программа имеет свои особенности, нюансы и порядок оформления. Подробнее можно узнать из действующих законодательных актов и непосредственно в муниципалитете, по месту проживания.
Заключение
Мы рассказали о наиболее выгодных предложениях от популярных в России банков по ипотечному кредитованию. Кроме того, теперь, читатели смогут воспользоваться нашими советами и самостоятельно проанализировать действующие акции и программы, чтобы выбрать наиболее комфортную и выгодную.
grazhdaninu.com
| ВТБ 24 и Банк Москвы | 9,45 | 15 | 3 | 21-65 | 9,2% если квартира больше 65 кв.м., зарплатники ПВ 10%, |
| Россельхозбанк | 9,45 | 20 | 6 | 21-65 | материнский капитал без ПВ ставка не меняется, скидка 0,25 если свыше 3 млн, еще скидка 0,25 если через партнеров |
| Газпромбанк | 9,5 | 20 | 6 | 21-65 | 10% ПВ для газовиков, 15% ПВ для крупных партнеров |
| Райффайзенбанк | 9,99 | 15 | 3 | 21-65 | 10% ПВ для зарплатников, скидка 0,59-0,49 для определенных застройщиков |
| Сбербанк | 10 | 15 | 6 | 21-75 | 9,9 при электронной регистрации сделки;-0,5% если зарплатник Сбера;7,4%-8% если субсидирование со стороны застройщика |
| Банк Центр-Инвест | 10 | 10 | 6 | 18-65 | с 5-10 год ставка 12% далее индекс ставки Моспрайм (6М) по состоянию на 1 октября предыдущего года +3,75% годовых |
| ФК Открытие | 10 | 15 | 3 | 18-65 | 0,25 плюс если фб, скидка 0,25% для корпоративных клиентов, снижение на 0,3% если заплатить комиссию 2,5%, 10% ПВ если зарплатник, 20%ПВ по ФБ |
| Уралсиб | 10,4 | 10 | 3 | 18-65 | 0,5% выше если форма банка и будет 20% ПВ, скидка 0,41% при ПВ 30% и выше |
| Бинбанк | 10,75 | 20 | 6 | 21-65 | |
| АИЖК | 10,75 | 20 | 6 | 21-65 | |
| Абсалют банк | 10,9 | 15 | 3 | 21-65 | ФБ +0,5% |
| Банк Возрождение | 10,9 | 15 | 6 | 18-65 | |
| Промсвязьбанк | 10,9 | 15 | 4 | 21-65 | 10% пв для ключевых партнеров |
| Связь-банк | 10,9 | 15 | 4 | 21-65 | |
| Запсибкомбанк | 10,99 | 15 | 6 | 21-65 | скидка 0,5% для зарплатников |
| Ак Барс | 11 | 10 | 3 | 18-70 | скидка 0,3% если ПВ 20-30%, свыше 30% скидка 0,6% |
| Жилфинанс | 11 | 20 | 6 | 21-65 | |
| Росевробанк | 11,25 | 20 | 4 | 23-65 | |
| Югра | 11,5 | 20 | 6 | 21-65 | |
| Российский капитал | 11,75 | 15 | 3 | 21-65 | скидка 0,5% для клиентов через партнеров банка, скидка 0,5% при ПВ от 50% |
| Евразийский банк | 11,75 | 15 | 1 | 21-65 | 4% комиссия - скидка 1,5% работает по дельте |
| Альфабанк | 11,75 | 15 | 6 | 20-64 | 4% комиссия - скидка 1,5% работает по дельте |
| Глобэкс банк | 11,8 | 20 | 4 | 18-65 | скидка 0,3% для зарплатников |
| СМП банк | 11,9 | 15 | 6 | 21-65 | скидка 0,2% при ПВ 40% и больше, скидка 0,5% для льготной категории клиентов, ставка 10,9 - 11,4% за быстрый выход на сделку |
| Дельтакредит | 12 | 15 | 2 | 20-65 | ФБ 20% ПВ, скидка 1,5% если 4% комиссия, |
| Банк Санкт-Петербург | 12 | 15 | 4 | 18-70 | скидка 0,5% для зарплатников и при закрытой ипотеке в банке, -1% после ввода дома |
| Московский кредитный банк | 12 | 10 | 6 | 18-65 | |
| Металлинвестбанк | 12,75 | 10 | 4 | 18-65 | |
| Транскапиталбанк | 13,25 | 20 | 3 | 21-75 | можно снизить ставку на 1,5% за 4,5% комиссии, после ввода дома ставка снижается на 1% |
| Банк Зенит | 14,25 | 20 | 4 | 21-65 |
bs-life.ru
